MatrixGT

3,7K

подписчиков

32

подписки

Всем привет :) Меня зовут Максим, инвестировать начал в 2009 году с ПИФов, ну буквально через пару недель всё закрыл, чтобы торговать лично на брокерском счете. Продолжаю познавать этот чудесный и манящий мир инвестирования. Есть статус квалифицированного инвестора.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

MatrixGT
MatrixGT

25 июня

$SMLT как в старом выпуске КВН: "нет сынок, это фантастика". Прямо сейчас на сайте в продаже примерно 15 тысяч квартир. Если по текущей капиталиции, то это примерно 1 млн. рублей за квартиру, не важно это студия в 20 метров или 4 комнатная в 120 метров. Самая дорогая квартира сейчас 75 млн. у них. Но в среднем по 1 млн. Хотели бы поучаствовать в такой лоттерии? платите 1 млн. и получаете квартиру, а там как повезет или трешку в 80 метров или студию в 20. Но в среднем будет метров 30-40. А ведь еще бренд, загородные дома, вся эта строительная техника, офисы и тд. Всё остальное в подарок к квартире за 1 лям))) т.е. теоретически еще кран можете получить. Готовы такое купить? Не зависимо от того что там дальше и как, цена сейчас ну супер неадекватна, уверен когда эта вакханалия и неопределенность закончатся, будет сильно выше.
2
3
MatrixGT
MatrixGT

8 июня

$SMLT Биржа это территория абсурда. И вот еще один простой пример. Если взять и представить что весь самолет покупаем по цене 350 руб за акцию и получаем всё. И долги и все построенные квартиры в собственность. Цена одного квадратного метра недвижки получается 51 тысяч рублей, причем это не сразу а примерно 20 тысяч сразу и 30 еще долг на следующие 2-3 года. Конечно 51 тысяча, это не прям квартира есть еще помещения для коммуникаций и общие вроде подъезда, но в среднем они 10-15% от площади, но так же есть и коммерческая недвижка что сильно дороже квартир. Так что можно одно нивелировать одно другим. Так же в эту цену в 51 тысячу не входят стоимость бренда, стоимость земельного банка, все их офисы открытые и другие активы вроде компьютеров, столов и диванов. Т.е. эту цену можно еще уменьшить, точно не знаю, озвучивать не буду. Так же возможно где то ошибся в расчетах, но не сильно. 51 тысяча за квадрат, приемущественного в Москве и области, это как минимум 5-7 раз дешевле текущих цен на недвижку. Хотели бы квартиру в ЖК комфорт класса по цене 2,6 млн за 50 метров. Думаю ответ очевиден. Никого покупать не призываю, просто вот посчитал их цену за квадрат. Всем успехов.
9
10
MatrixGT
MatrixGT

26 мая

Похоже лавры Чубайса, как самого ненавистного для России человека не дают спокойно спать кое кому. Ну вот как можно было вообще такое допустить, что существенная доля экономики страны, бизнеса страдает не от санкций или или чего то еще, а от цены обслуживания долга. Когда эта вакханалия начиналась в 2024 году, говорили: Тю, да там в среднем обслуживание долга не более 5% расходов, никто и не заметит... ну будет 6%... ничего страшного, на инфляцию это не повлияет. А что сейчас? целые отрасли загибаются, проще назвать у кого дела хорошо. Пока еще у банков, но не у всех и не надолго... как пойдет вал неплатежей и банкротств ситуция очень резко может поменяется. И повторюсь это не от санкции, недоступности технологий, отсутствия каких то ресурсов... а из за дорогих денег которые сами себе и устроили. Ну что победили инфляцию? большая разница 5% она или 7%? $VTBR топ 2 банк страны складывается на 8% в лимит и это не какой то там черный вторник, а просто день. Там свои мутки конечно, только опять же причина понятна. $SMLT отличный пример ошибочного подхода, вначале разкормили льготкой, задрали цены в 2 раза. Потом заставили платить по 20-30% в год, за деньги которые УЖЕ лежат на счетах... в результате чего за ЦИКЛ строительства в 3 года нужно отдать почти всю выручку просто на проценты банкам. $CHMF на ровном месте задушили долгами, просто потому что... участники производственных цепочек вместо того чтобы наращивать производство и покупку сырья друг у друга, это самое производство сокращают чтобы заплатить проценты по кредитам. Это так инфляцию побеждаем? Но самое страшное другое, о чем писал еще минимум 2 года назад... все эти движухи что с ВТБ, что с ЦБ вместо местечковыми и экономическими, коими и должны были быть и были раньше. Теперь они стали внешне политическими и более того, даже военно-политическими. Завтра же на очередном брифинге генералы из недружественных стран на своих очередных закрытых заседаниях, будут обсуждать падение топ 2 банка страны на бирже и говорить, вот видите... мы побеждаем, надо только немного дожать и всё, так что усилим мобилизацию и точно дожмем. Так же и со ставкой, многие спорят если бы использовали ЯО в 22-23-24-25 годах, помогло бы это или нет. Ну тут есть о чем поспорить. Но вот что точно бы помогло, так это рост экономики за всё это время темпами 22-23 года. Т.е. где то 20% за 5 лет. Это бы точно остудило пыл тех самых людей, кто умеет считать деньги. Но завтра у них будет праздник, когда будут рассуждать про "черный вторник", а это очень печально. #Эльвира_верните_пунш
15
16
MatrixGT
MatrixGT

9 мая

Всем привет, поздравляю всех с праздником Великой Победы! Хочу поговорить про другие победы. Россия победила ковид в 2022 году. Показала всему миру несостоятельность и лицемерие Запада и НАТО. Иран еще недавно показал слабость США. Но можно совершить еще одну победу, схожую с Великой Победой. Это победу в экономике и всей этой системе которая сделана в интересах очень узкой прослойки, в ущерб всем остальным. Нужно сделать деньги средством, а не главной целью. Ну не может весь $KMAZ стоить дешевле машин которые они производят за один год, а ведь есть еще стоимость оборудование, техцепочки, коллектив, наработанный опыт и еще много всего. А стоит он дешевле, только потому что средство (деньги) необходимое для производства становилось всё дороже и дороже. Есть фермер которому нужна машина, чтобы больше производить сельхозки, есть Камаз который создал эту машину, но продать не может, т.к. у фермера нет денег, т.к. для него средство тоже подорожало. Так вот уберите эту лишнюю прослойку, т.к. мешает только она. Вот еще пример. Все ждут неких «инвестиций» из вне, особенно ЦБ, для них это прям главная цель. Так вот представим, некий Джо приходит в Россию со своими 100 млрд $, меняет их тут на рубли, на эти рубли строит производство. Для ЦБ это самый сказочный и желанный сценарий. А вот другая ситуация. В ходе СВО Россия освободила и взяла под контроль ЗАЭС, ее оценивают от 200 до 800 млрд $, ну пусть будет 100. Освободив ее, прийти на рынок, напечатать эквивалент в рублях и на эти деньги построить то же самое производство и создать рабочие места. Но в этом случае, такое уже не возможно и не мыслимо. А почему? а потому что. Это же как рассыпав соль обязательно поссориться, помириться уже нельзя. Просто "потому что". Дефицит бюджета у Вас? а сколько он 1-2-3-5 или 10 трлн.? А какая разница? Я вот понимаю дефицит это 10 тонн мяса или 20 комбайнов. И тогда сразу всё заиграет другими красками. Что делать с дефицитом в 5 трлн. ну наверное понижать соц.поддержку и повышать налоги. А вот если дефицит мясо или техника, то тут уже можно прийти к производителю, спросить что тебе нужно и дать это. И нет, я не про продуктовые карточки или коммунизм. А про здравый смысл и честность. Ну не стала бы Эпл тем кем стала, без налоговых льгот, беспроцентных кредитов, заградительных пошлин и еще кучи всего, как и китайский автопром сейчас. Как вот и АЭС, ну никто не сможет построить ее просто так в рыночных условиях, т.к. там экономический цикл лет 20-30. Та же сельхозка тоже сама по себе не тянет, без кучи льгот. И в итоге получает, как в той известной фразе: друзьям всё, а врагам закон (рыночная экономика). Подписывайтесь, будем рассуждать вместе. #цбрф #экономика #рассуждения #правда #здравыйсмысл #общение
Card image 1
12
13
MatrixGT
MatrixGT

9 апреля

$SMLT А ведь всё так хорошо начиналось... щас типа ставочку резко задернем вверх, снизим инфляцию и опустим. Это еще в 24 году было. И то как небольшие вроде как процентики убивают всё. А ведь это еще нефть дорогая + банки крупные не начали схлопываться от своих кассовых разрывов. Уже и по 1% снижать ставку медленно. А ведь это лидер отрасли, те кто поменьше уже посдыхали еще в прошлом году. На шорте не заработал, думаю чуть позже можно будет на росте. Вынуждены будут ставку снижать или схлопнется всё.
4
5
MatrixGT
MatrixGT

25 марта

$SMLT А теперь представьте если будет небольшая поправочка в закон о эскроусчетах. Не 100% после сдачи, а 20% после фунданта, еще 20% после стен и крыши, еще 20% после подключение коммуникаций и отделки. Ну и последняя стадия 40% после сдачи. Это ну очень оздоровит отрасль, не потому что Самолету надо, а надо вообще всем, особенно мелким региональным застройщикам которые просто не тянут. Ну не могут они после первых инвестиций еще ждать 3 года, и за эти 3 года платить 75% за привлеченные деньги.
6
7
MatrixGT
MatrixGT

6 февраля

$SMLT Вначале 00х на строительном рынке было огромное количество мошениства со стороны застройщиков. Собирали деньги на новый ЖК, начинали стройку, обычно выкопав котлован после чего сваливали в закат, оставляя людей нисчем. Для того чтобы защититься от этого государство придумало систему эксроу счетов, когда ВСЕ деньги замораживаются на отдельном счете и застройщик их получает только после сдачи дома, как собственник подпишет акт-приема передачи. Вроде как всё честно, но как видим даже крупные застройщики не вывозят такую схему, про вал банкротств региональных застройщиков еще в 24-25 годах наверное слышали. И вот вроде выход из этой ситуации на поверхности. Разделить строительство дома на несколько этапов, условно: поставили фундамент получили 10% со счета, поставили стены и крышу еще 20%, подвели коммуникации еще 10%. Важно чтобы 30-40% еще оставалось заблокированно, чтобы у застройщик стимул был достроить. Подобная схема защитит как покупателя так и застройщикам даст возможность вдохнуть полной грудью. Весь вопрос только в этом. У Самолета около 400 млрд. на эскроу счетах заблочено, а сейчас им только 50 не хватает. Самый простой выход из ситуации. Считаю такую схему более честной, что позволит даже снизить стоимость квартир. Т.к. застройщику нужно будет меньше занимать у банков. Средний цикл строительства дома 3 года, он конечно не всю сумму занимает, но условно за эти 3 года он минимум 60% банкам заплатит. Чтобы цены не росли на жилье такими темпами, вы или кредиты для застройщиков делайте по 3-5% в год или тогда не замораживайте все деньги. А сейчас получается и деньги заморожены и бесплатных нет. Надеюсь они пойдут в этом направлении или уже пошли, свои поправки в закон, всяко лучше чем просто так клянчить за контрольный пакет у государства. Тут с одной стороны новость что только за январь наши богатеи на 20 млрд $ богаче стали, уж 500 млн $ думаю кто то найдет, на покупку такого актива. Всех с пятницей.
11
12
MatrixGT
MatrixGT

24 октября 2025

#цбрф Наверное впервые за 2 года хочу похвалить ЦБ. И дело не в том, что снизили не смотря на конценсус прогноз, что ставку оставят. ЦБ перешли к более тонкой настройке, а не только оставим или плюс-минус 1%. Как будто у них каждое внесение изменений в ставку стоит денег, за которые личными средставами платят. Как раньше когда отправляли телеграммы, каждая буква или символ стоил денег, поэтому люди старались экономить писали что то вроде: доехал. встретили. Без привет, скоро увидимся, скучаю и тд. У ЦБ было тоже самое, когда говорят типа мы видимо тенденцию но пока она не достаточна, поэтому ставку оставили. Так если видите тенденцую так снизьте на 0,2% чтобы показать это рынку. Но нет. Ну а всё остальное скорее плохо. Для кого то кредиты станут чуть дешевле, но учитывая высокие ставки до и снижающийся спрос скорость снижения не достаточна. Из всех акций больше всего нравится цена на $SMLT может еще ПИК, но ПИК вообще не разбирал. Если представить что всю компанию сейчас купить за 900 руб акция, получится что купили 1 кв. метр жилого помещения примерно за 40 тысяч рублей + 15-20 долга, который вам еще надо выплатить в течении 2х лет. Это супер дешево. Можете представить себе 50 метров двушку в ближайшем МО комфорт класса по цене 2,5-3 млн. руб. Вот цены на акции сейчас такие. Хотя понятно по таким ценам не купить. И с такой ставкой и спросом вероятна доп. эмиссия, хотя наличие самолета+ снижает шансы на это. Вообще сейчас ситуация такая, что Самолету надо прекращать продажу квартир, т.к. продав сейчас условно за 15 млн. они за эти деньги даже не смогут построить еще одну через 2-3 года, не говоря уже про заработок. Самолету нужно резко переорентироваться с продажи на сдачу в аренду. И с прибыли уже строить что то еще, но не продавать в таких условиях. И если такое произойдет, он может стать прям дивидендным арестократом, если будет платить хотя бы 30% от чистой прибыли. Ну и 15:00 ждем новый негатив ЦБ, это они умеют, даже снизив ставку укатать всё на пресс конференции. Всем крепких нервов и зеленых портфелей! С пятницей.
5
6
MatrixGT
MatrixGT

24 октября 2025

$AFKS Обычно после ставки, которая лучше ожиданий рост идет до 15:00. Когда на пресс конференции ЦБ опять скажут, мы то снизили сейчас, но если надо повысим еще и тд. А сейчас похоже рынок поумнел, начинают сливать заранее, понимая что в 15 часов нальют негатива.
2
3
MatrixGT
MatrixGT

19 сентября 2025

$IMOEXF Закрываемся на 2750, знатное заливное конечно устроили. Санкции, геополитика, затянувшаяся пауза в переговорах, ересь от ЦБ и как добивочная это НДС 22%. Про ЦБ отдельный разговор, оказывается высокая ставка теперь может помочь с дефицитом бюджета, хотя на самом деле всё с точностью наоборот. Вот глупая Греция, Франция или Германия со своими дефицитами... они то не знают, что нужно поднять ставки и сразу станут профицитные бюджеты. Сидят глупые со своими 2-3% ключевой ставки и не знают... Сейчас про НДС, в прошлом году собрали 9,3 трлн от НДС. Сейчас думают от повышения на 2% будут собирать на 1 трлн. больше или около того. Но это не так. Когда в конце 23 года начали про повышение налогов на прибыль с 20 до 25% ситуация была совсем другой, оправились от санкций, экономика росла почти на 4% в год, низкая ставка и ожидание экономического роста дальше. Сейчас ситуация в корне другая. Подняв НДС просто добьют то что еще хоть как то выживает. И этот 1 трлн. просто не получат. В этом году уже недосчитались 1 трлн. от налога на прибыль, т.к. прибыль нынче только у банков и то не у всех. А если поднять НДС налога на прибыль будет еще меньше и НДС соберете меньше, а не больше. Зато уже никаких скрытых безработиц, увольнения будут массовыми. Чтобы получить этот 1 трлн, нужно просто вернуть рубль к 90 за доллар, это намного проще. Инфляция конечно опять на процентик поднимется. Но тут уже ЦБ должен подключиться... и снижать ставку еще, несмотря на инфляцию. Опять много получилось, всем хороших выходных, крепких нервов и зеленых портфелей. Жду на следующей неделе отскок хотя бы на 2800, когда кто то выйдет и скажет, что нет, налоги повышать не будет, т.к. обещали не повышать.
19
20
MatrixGT
MatrixGT

12 августа 2025

$VKCO Не знаю наверное у многих такое было, вроде смотришь после на прошедшие событие, все кажется таким простым и прогнозируемым. Но в моменте воспользоваться этим могут далеко не все. Очень редко совершаю звонки по ватсапу, пару дней назад звонил, связь ужасная каждое второе слово просто пропадает. Подумал ну ок, бывает. Хотя и до этого были новости про блокировку, потом их опровергли. А ведь даже блокировать не надо... Вайбером уже никто не пользуется, есть же ватсап. А вот если его заблочат, что остается? ТГ и Макс. Все побегут в другие месенджеры, большинство в ТГ конечно но какая то доля будет и в Макс и от этого он покажет рост не 20-30%, а 200-300% и выше. И это всё не вчера случилось и вот ВК в очередной раз в лидерах роста. Ведь было так просто это предугадать. Тут многие за шорт, конечно если выросли на 40% за 1,5 месяца, а тут еще и сопротивление годовое на 350-360 руб. Технически все за шорт. Только тут вся капитализация меньше 80 млрд. Могут и на 500-600 рублей повести просто так. Всё же Макс это уже реальность, которая правда не до всех еще дошла. Вначале на него подсадят, а потом введут для бизнеса платные подписки, а потом и для физ. лиц., даже моргнуть не успеем как в месяц будет тратить на 300 руб. больше за тот же ВК премиум. У ВК намного больше возможностей сделать действительно нужную подписку, чем у какого нибудь яндекса или сбера. Куда пойдет конечно же не знаю, но вот что с шортами нужно быть острожным это 100%. Всем успехов и зеленых портфелей.
10
11
MatrixGT
MatrixGT

25 июля 2025

Ну вот осталось меньше часа. Большинство думает о снижении до 18%, по логике так и надо делать, чтобы к концу года выйти на 14-15%. А то уже слишком звоночки неприятные пошли. Но интересно другое, скорее всего будет как обычно. Если всё же снизят до 18%, то на пресс конференции в 15 00 часов нальют негатив, про то что если вдруг чего сделаем 25% ставку и выше. Или же наоборот, если например не снизят вообще, то есть шанс что в 15 00 будет позитив. Хотя в риторике ЦБ позитив был очень давно, который рынок бы воспринимал как позитив... поэтому скорее жду первый вариант, а ведь могут и до 17 даже снизить или 17,5%. #цбрф #ключевая_ставка #аналитика
2
3
MatrixGT
MatrixGT

9 июля 2025

$KMAZ Сегодня 19 торговая сессия подряд когда цена акции показывает минус или 0 (один раз). Интересно завтра будет рекорд в 20? Ситуация явно не норм, даже с учетом нынешней нервозности на рынке, какие то новости видимо есть, которые еще не знаем. Немного супер простой математики чтобы оценить дорого или дешево сейчас. КАМАЗ капитализация сейчас 62 млрд. руб, при этом долг еще 200 млрд. В прошлом году выпустил 55 тысяч грузовиков, в этом планирует 47. Смотрю цены, новый грузовик стоит 6 млн и выше, есть цены 7-8 млн и выше. А теперь представьте если покупать Камаз покупать с другой стороны, не как готовую продукцию, а как предприятие которое их производит. Итого: сейчас в среднем за один грузовик нужно будет заплатить 1,3 млн. рублей. Но есть еще долг, на каждую машину 4,2 млн. Который надо выплатить в течении 3,5-4 лет (посчитал в среднем). Подойдите к любому возможному покупателю. Согласен ли он не за 5-7 млн. купить, а за 1,3 и потом как бы платить рассрочку по 1 млн в год. С такими условиями он купит всё, что дают. Но это ведь не просто покупка сейчас за 1,3 млн. за эти же деньги через год получите еще один грузовик, потом еще один и еще. В итоге через 4 года и 5,5 млн. у вас уже будет 4 грузовика. И тут еще новость, Камаз продал 700 электробусов с поддержкой на 15 лет, за 52,9 млрд. или 75 млн. за один средней грузовик. Продал бы 800 шт. как раз была бы цена капитализации. Вот такие нынче цены.
4
5
MatrixGT
MatrixGT

8 июля 2025

$KMAZ 18 красный свечек подряд (одну зеленую в 0% считаю за красную) - это прям рекорд. Заводы где суммарно работают работают 52 тысячи человек. За прошлый год выпустили 55 тысяч грузовиков. Больше чем 1 на одного сотрудника. Эти 52 тысячи человек напрямую содержат по 2-3 члена семьи и еще дают работу еще минимум 100-150 тысячам человек, от фермеров, строителей до всяких металлургов и угольщиков. Главный производитель грузовой техники в стране. И вот это всё, сейчас стоит примерно как 2/3 комплекса ПВО "Патриот" который уничтожается беспилотником за 20 тысяч и примерно как оборот инфоцыганки Блиновской, которая продавала курсы из разряда "работа с мышлением и благодарностью". И вот главный вопрос: Доколе? Супер важные и ценные активы, за копейки... и никому не нужны. Из за высокой ставки грузовики теперь как бы никому не нужны... а при этом, сейчас на вкладах каждый день должна появляться сумма эквивалентна стоимость Камаза. Каждый день по Камазу, в выходые, будни и праздники.... И пока пишу он всё падает и падает вниз, мда. Всем хорошего вечера и крепких нервов)
10
11
MatrixGT
MatrixGT

8 июля 2025

Всем привет. Давно не писал, начинаю что то писать, начинаю опять всё растягивается и бросаю). Тут еще Т просит по 5 статей в месяц писать, но кнопку ответить так и не починили... уже 4 месяц или около того. Ну так вот. Если кто помнит, вроде совсем недавно движение нашего рынка были от того, сколько человек в США обратится за пособием по безработице. А сейчас наверное уже геополитика на второй план ушла, инфляция в среду уже не дает движений. Теперь фокус внимания на ЦБ, и то что будут делать со ставкой и что говорят между заседания. Коротко, о произошедшим. ЦБ дали цель: оздоровить экономику, меньше услуг больше товаров. Или меньше барист, больше сварщиков. Думаю даже инфляция не была целью, иначе действия были бы другие. Тогда бы могли не трогая ставку, прижать кредиты физ. лицам, типа если платеж больше 50% дохода то низя, и потом играясь с этой цифрой ужать спрос. Первым делом тогда бы запретили рассрочки на товары и льготные периоды по кредиткам, но этого тоже не делали. Решили все делать только ставкой, это или космического уровня лень и/или глупость или всё же цели были другие. Т.к. цели публичные отличались от непубличных, они же не могли сказать "вы слишком много стали зарабатывать, еще с ковида, придите в чувства". Именно поэтому в ход пошли глупые тезисы, вот главные. 1. "Стоимость кредитов и обслуживания долгов не влияет на стоимость товаров, а если и влияет то не более чем на 5%." Очевидно это не так. Если вчера ты платил 20% своей выручки на кредит, а сегодня надо платить 50%. То тут или закрываться или поднимать цены и/или снижать качество. Кто то закроется, кто то цену поднимает, кто остался поднимет цену, т.к. конкурент ушел и предложение меньше стало. 2. "Курс рубля, не влияет на инфляцию, он будет плавающим, управлять им смысла нет". Это говорили при баксе выше 100 руб и опровергли сами, при баксе около 80 руб. 3. И самое самое бредовое "перегрев экономики". Об этом хочу подробнее. Спросил у ИИ, в каких же странах был перегрев экономики и чем закончилось. Мне выдал несколько примеров: 1. Япония конца 80х, когда из за около нулевой ставки 0 всё слишком быстро начало расти, биржевой индекс вырос в 3 раза, за 5 лет. Это примерно как если бы сейчас наш ММВБ был бы на уровне 11-12 тысяч, а не 2750. 2. Кризис доткомов США. 3. Кризис с недвижкой 2007 года в США, который превратился в фин. кризис 2008 года. Эти все примеры про пузыри, в отдельных отраслях которые вызывают пузырь на бирже. Всё это сопровождается низкой ставкой около 0%. У нас такого и близко нет. А знаете когда у нас был реальный перегрев экономики? учитывая те критерии что дает ЦБ. Это промышленный рост 1930х годов, когда каждый год промышленность росла минимум по 20-30% в год. И такой же "перегрев экономики" был на протяжении 20 лет, после 1945 года. Только вот если бы не первый перегрев, нас с вами бы просто не было. А благодаря второму перегреву мы первые полетели в космос и стали второй экономикой мира. Вот такой вот "перегрев". Ну вот опять, вроде стараюсь кратко, но уже число букв на статью заканчивается. Тогда продолжу во второй части. Всем спасибо кто дочитал, пишите свое мнение. #аналитика #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #imoex #пульс_учит #санкции #цбрф #ставка
8
9